Зачем нужен офшорный счет и как его открыть?

Для компаний и частных лиц с высоким уровнем дохода сохранение капитала является важным вопросом. У офшорных счетов есть репутация как надежного места для хранения денежных средств из-за периодических кризисов и проблем в банковской сфере, обесценивания валюты, а также рисков утраты активов из-за юридического и криминального преследования.

В этой статье мы рассмотрим особенности открытия офшорного счета в банке, перечислим причины, которые делают эту услугу востребованной, а также порассуждаем о законности перевода денежных средств на офшорные счета.

Офшорный счет - что это такое и кому он нужен

Как правило, счет в зарубежном банке, открытый вне страны налогового резидентства, считается офшорным счетом. Однако, не во всех странах возможно внести средства на офшорный счет, поэтому только некоторые государства считаются офшорными зонами. В таких местах существенно снижена или обнулена налоговая ставка для офшорных компаний и банковских вкладов, упрощена процедура оформления документов, а также минимизирован контроль со стороны проверяющих органов.

Офшорный счет может использоваться для накопления и сбережения денежных средств, а также для проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок со стороны налоговых или иных органов, а также распространения сведений о финансовом положении клиента. Это объясняет популярность офшорных счетов среди влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также компаний международного уровня.

Существует несколько офшорных зон, в которых наиболее популярными являются банки на Британских Виргинских островах, в Кипре, в Панаме, в Лихтенштейне, на островах в Маврикии и Сейшелах, и в некоторых других странах. Стоит отметить, что от выбранного банка зависит многое, включая сроки оформления, стоимость услуг, список необходимых документов и возможность использования средств в иных странах.

Важно отметить, что несмотря на распространенные стереотипы, регистрация офшорных компаниями и открытие счетов в зарубежных банках само по себе не является незаконной процедурой и не приводит к правовой ответственности. Однако, если целью при этом является ведение криминального бизнеса или легализация денежных средств, добытых преступным путем, а также совершение иных преступлений, предусмотренных международным и локальным законодательством, то это может привести к юридической ответственности. Поэтому, перед открытием офшорного счета, необходимо изучить правовые нормы и ограничения, установленные государством для борьбы с уклонением от уплаты налогов с помощью офшоров.

Открытие офшорного банковского счета для физического лица может стать защитой от нестабильных экономических условий и краха банковской системы своей родной страны. Кроме того, благодаря открытию такого счета, можно хранить свои деньги в надежном банке, осуществлять вклады в стабильной иностранной валюте, а также получать доступ к своим средствам из любой точки мира. Конфиденциальность и минимальный контроль за тратами также являются преимуществами открытия офшорного счета.

Чтобы открыть счет в офшорном банке, необходимо предоставить стандартный пакет документов, такой как заграничный и внутренний паспорт, заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота, а также бумаги, подтверждающие источник происхождения средств. Контактные данные также потребуются. Данный список может быть расширен в зависимости от местонахождения банка. Важно учесть, что все документы на русском языке должны иметь нотариально заверенный перевод на язык той страны, в которой будет открыт счет. Однако, чтобы открыть офшорный счет, анонимно и без предоставления персональных документов невозможно.

Стоимость услуги открытия офшорного банковского счета для физического лица составляет от 200 до 500 долларов. Процесс проверки данных и оформления счета занимает до семи недель. Многие организации предоставляют возможность подачи документов дистанционно и не требуют личного присутствия.

Не смотря на тесную взаимосвязь офшорных зон и офшорных счетов, они появились с разницей в несколько сотен лет. Офшорными зонами историки считают территории вокруг Древних Афин, где торговцы избегали уплаты обязательных налогов. В свою очередь, "тайные" банковские счета появились значительно позже, в XVIII веке, когда французские монархи-католики стремились скрыть свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами. Именно в Швейцарии было закреплено понятие банковской тайны, которая является важнейшим принципом офшорных банков.

Открытие оффшорного счета для юридического лица

Проблемой для многих компаний является вопрос налогообложения. Несмотря на необходимость уплаты всех налогов, каждый гражданин имеет право уменьшить налоговое бремя законными способами. Один из таких способов - регистрация юридического лица в стране с низкими налогами или их отсутствием, наличие же оффшорного счета считается необходимой процедурой для открытия фирмы.

Открытие оффшорного счета даёт возможность:

• участвовать в международных сделках;
• осуществлять инвестиции в зарубежные проекты;
• защищать денежные средства от арестов, «заморозки» и прочих проблем.

Для оформления необходим пакет бумаг, включающий в себя учредительные документы, устав фирмы, сведения о руководителях и владельцах фирмы, а также подтверждение источника происхождения денежных средств.

Однако, необходимо помнить, что в свете международного законодательства банки обязаны бороться с отмыванием денег и законность источника дохода является одним из ключевых аспектов при открытии оффшорного счета. Кроме того, банки требуют полного раскрытия информации о фактическом собственнике компании в соответствии с принципом "знай своего клиента". Иногда фирма должна быть готова предоставить финансовую отчетность, подтверждение опыта руководителя, бизнес-план и т.д. Чем авторитетнее банковская организация, тем больше сведений о клиенте ей понадобится. К примеру, самые надежные швейцарские банки с мировым именем могут потребовать рекомендаций от других клиентов, уже имеющих счета.

Стоимость открытия оффшорного счета для юридических лиц варьируется от 300 до 2500 долларов. Однако, если заказывается комплекс услуг, например, открытие счета и регистрация компании, то счет в ведущих оффшорных банках может быть открыт бесплатно.

Открытие оффшорного счета - это услуга, которая необходима как для частных лиц, так и для компаний. При этом, из-за большого количества предложений выбор подходящего банка не является лёгкой задачей. Потенциальный клиент может самостоятельно изучить правовые системы оффшоров, проверить документацию и лицензии разных банков. Тем не менее, квалифицированный посредник может быстро помочь подобрать оптимальные условия в соответствии с требованиями клиента.

Фото: freepik.com